AUDIT | Digitalizzare il sistema dei controlli interni e automatizzare la reportistica
La digitalizzazione dei controlli interni è oggi una delle sfide più rilevanti per le banche e gli intermediari finanziari.
La Circ. 285/2013 (Parte Prima, Titolo IV) e le ripetute raccomandazioni di Banca d’Italia richiamano gli intermediari a garantire completezza, adeguatezza e affidabilità del proprio sistema di controlli, adottando presidi sempre più evoluti, tempestivi e integrati.
In un contesto di crescente complessità regolamentare, la capacità di anticipare i rischi — non solo per il patrimonio della banca, ma anche per i clienti — dipende da un sistema informativo che renda disponibili in tempo reale dati, indicatori e alert decisionali.
Dal controllo manuale al cruscotto digitale
Molte banche dispongono già di piani di audit strutturati, ma l’uso di checklist e report in formato Excel genera spesso frammentazione, disallineamento di metriche e tempi lunghi di formalizzazione.
La conseguenza? Difficoltà per i vertici nel valutare con immediatezza lo stato effettivo del rischio e la tempestività delle azioni correttive.
Per superare questi limiti, BEYOND Advisory ha sviluppato il progetto BE-AUDIT, un’innovativa piattaforma per l’informatizzazione e la tracciabilità digitale dei controlli interni, concepita come un vero “Cruscotto Direzionale dei Controlli”.
BE-AUDIT: il cruscotto direzionale dei controlli
BE-AUDIT è un sistema progettato per rendere più efficiente, trasparente e proattiva la gestione dei controlli di I e II livello.
Tra le sue principali funzionalità:
- Agenda digitale dei controlli: ogni utente visualizza i controlli assegnati tramite widget personalizzato.
- Calendarizzazione automatica e gestione ricorrenze.
- Attribuzione di pesi per rischio potenziale e alert immediati in caso di esito negativo.
- Dashboard direzionale che fornisce, in logica drill-down, la visione per processo, unità organizzativa e categoria di anomalia.
- Automazione della reportistica e indicatori sintetici su:
- Completezza Controlli (tasso completamento)
- Rischiosità (numero rilievi)
- Efficacia Azioni Correttive (tasso di copertura)
Il risultato è una visione integrata e dinamica del rischio operativo, utile agli organi di gestione e di controllo, ma anche alle direzioni centrali e di filiale.
Mappatura, personalizzazione e know-how
BEYOND offre inoltre assistenza nella revisione e mappatura dei processi e dei controlli già previsti, attingendo a un database di oltre 300 controlli di riferimento, tra cui:
- Adempimenti AML / Antiriciclaggio
- Processi POG
- Comunicazioni con Organi di Vigilanza
- Segnalazioni di Market Abuse o banconote sospette
- ICAAP – Internal Capital Adequacy Assessment Process
La soluzione si integra con i regolamenti interni esistenti, consentendo una parametrizzazione completa e un allineamento con la governance dei rischi aziendali.
La tecnologia al servizio della governance
BE-AUDIT non è solo un software, ma un metodo di governo digitale del rischio.
Con la sua architettura flessibile e la reportistica automatizzata, permette una riduzione significativa dei tempi e dei costi di gestione, migliorando la qualità delle informazioni a disposizione degli organi aziendali.
Scopri come BE-AUDIT può digitalizzare il tuo sistema di controlli interni. Contatta i Partner e Senior Advisor di BEYOND Advisory per una demo o un confronto operativo.